建金融科技人才庫 拓數碼變革機遇

二十屆三中全會指出，香港要充分發揮一國兩制優勢，而鞏固提升香港國際金融地位成為重點之一。隨着全球金融科技迅速發展，香港正面臨金融科技人力資源的挑戰，構建一個可持續的強大人才庫是當前至關重要戰略目標。

就此，筆者透過特首政策組策略性公共政策研究資助計劃的支持，進行了題為《調研金融、保險和監管科技人力狀況以保持香港全球領先的金融中心地位》的研究項目。研究團隊針對香港在金融科技、保險科技和監管科技方面的人才狀況進行了深入調研，估算人才需求和供應並確定人才缺口，進而為政府提供適切的人力政策方向。

我們從商務社交平台和招聘網站收集人才數據，以及透過在香港、澳洲、加拿大、新加坡、英國和美國等地進行多項針對金融專業人士的調查研究，深入探究香港的金融科技人力資源現況，並在金融科技能力和技能、建立金融業職稱資料庫，以及金融科技專業人才的需求和供應等研究重點，取得了豐富的成果。

事實上，政府、監管機構和教育機構近年在拓展金融科技人才庫作出多項努力，如在2022-23年度財政預算案中推出了「金融科技從業員培訓資助先導計劃」，資助金融從業員取得金融科技專業資歷。此外，香港科技大學及香港理工大學與香港銀行學會於2022年達成合作協議，聯手推出「銀行專業資歷架構-金融科技」（ECF-Fintech）全新單元課程，以推動金融科技人才專業化。

今年的施政報告亦重點提出多項措施鞏固提升香港的國際金融地位，當中亦包括優化金融專業服務業。盡管如此我們研究發現，香港在金融科技方面的人才供應，目前仍不足以應對行業發展的需求。

技能變化快 教育須跟上步伐

金融科技領域的技能需求正隨着市場變化而不斷演進。我們的研究顯示，在2021到2024年間，香港需求增長最快的技能包括客戶體驗、Python編程、工程和機器學習等。這些技能的需求反映了金融科技行業對數據分析、技術開發和用戶體驗的重視。特別是在數字化轉型的浪潮下，金融機構急需這類人才來提升服務質量和運營效率，這需求充分反映在招聘市場；而理財策劃師、軟件工程師和業務分析師等職位的需求亦大幅增加，顯示行業對多樣化技能的殷切需求。

然而，技能的快速變化也意味着教育和培訓機構必須跟上步伐，及時調整課程內容，才能適時滿足市場需求。持續的專業發展和終身學習將成為金融科技從業員的一個新常態。

值得注意的是，根據我們的研究，盡管本地教育機構已開設多個相關課程，未來5年預計將培訓逾15,700名金融科技專才，但這是否能夠滿足市場對特定技能的需求仍需觀察。研究指出，AI和大數據領域的人才短缺是金融服務數字化轉型的重大挑戰。因此，有針對性的人才培訓會成為關鍵，藉以提升業界人才的技能水平，並吸引和培訓更多業界以外的人才投身這些前沿領域。

為幫助企業和求職者了解市場對金融科技人才和技能需求的最新趨勢，筆者及其研究團隊開發了一個針對金融科技及相關行業人才的數據平台（HKUST Emerging Jobs and Skills Portal）。平台透過追蹤市場上的職稱和工作類型，掌握行業對金融科技人才的需求情況。此外，平台亦會分析僱主的類別，並運用生成式人工智能（Generative AI）技術來概括每個職位的常見技能和職責，幫助業界人士更好地裝備自己，以應對市場變化。

香港的教育體系應繼續注重職業發展，從早期階段開始培養學生在科學、技術、工程、藝術和數學（STEAM）方面的能力。筆者認為，科技教育應拓展至更年輕的學生群，例如將金融科技培訓納入中學文憑試課程（DSE）的選修科目「企業、會計與財務概論」（BAFS）中，以幫助中學生建立對金融科技的認知和興趣，並讓他們明白科技和金融的結合是金融行業未來的大趨勢。

實習計劃 助企業早接觸人才

另外，實習的機會能讓學生累積行業實踐經驗，於畢業後能迅速適應工作。政府已為專上學生提供在金融科技行業的實習機會，如2023年推出並提供150個實習名額的「灣區專上學生金融科技雙向實習計劃」，以及早於2016年推出，並於2022年拓展至保險界的「空檔年」全職實習計劃等。研究結果顯示，持續提供針對金融科技學生的實習機會有助企業提前接觸有志入行的人才。

此外，進行針對性甚至強制性的培訓有助建立一個良性的人才供應鏈，應對金融科技人才挑戰，同時助力學生和畢業生盡快掌握行業所需的技術和軟實力，並為其未來建立職場人脈。

構建跨學科跨界別生態系統

金融科技是一個跨學科的領域，要推動行業在香港的發展，必須依賴監管機構、行業、科技公司和學術界之間的緊密合作。各方的協同作用能形成一個互相依存的生態系統，為社會創造巨大價值。筆者亦相信適切的政策支持是促進香港金融科技發展的關鍵。特首政策組策略性公共政策研究資助計劃為我們的研究項目提供資源，讓我們可深入探討香港及其他地區的金融科技生態系統，為政策發展提供實用的參考。這不僅有助推進香港在有關領域的人才政策研究，也為公營部門、學術界和業界的共同協作和交流提供了寶貴平台。

總括而言，本研究為香港金融科技、保險科技和監管科技的人才發展提供了重要的數據和政策建議，有助提升政府、業界及大眾對香港金融科技及其相關行業人力狀況的認知。隨着金融科技的持續發展和人才需求的不斷變化，香港必須加強人才培育和引進，才能保持在全球金融市場的競爭力。

筆者期待政府繼續支持學術界、業界和政府的共同協作項目，為推動金融科技及相關新興行業出謀獻策，令香港在數碼變革時代中鞏固全球金融中心的地位。

【知識庫】金融科技從業員培訓知多些

• 「金融科技從業員培訓資助先導計劃」推動金融科技人才專業化，及壯大人才庫。
• 合資格的專業資歷：「銀行專業資歷架構--金融科技」下的6個專業資歷。
• 合資格從業人員：獲金管局發牌的認可機構僱用的香港居民，並透過完成所需的培訓課程和考試，而獲取「銀行專業資歷架構--金融科技」下任何一個合資格的專業資歷。
• 每個合資格的專業資歷可獲得八成培訓費用資助，上限為2.5萬元，名額約1,500個。

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