建金融科技人才库 拓数码变革机遇

二十届三中全会指出，香港要充分发挥一国两制优势，而巩固提升香港国际金融地位成为重点之一。随着全球金融科技迅速发展，香港正面临金融科技人力资源的挑战，构建一个可持续的强大人才库是当前至关重要战略目标。

就此，笔者透过特首政策组策略性公共政策研究资助计划的支持，进行了题为《调研金融、保险和监管科技人力状况以保持香港全球领先的金融中心地位》的研究项目。研究团队针对香港在金融科技、保险科技和监管科技方面的人才状况进行了深入调研，估算人才需求和供应并确定人才缺口，进而为政府提供适切的人力政策方向。

我们从商务社交平台和招聘网站收集人才数据，以及透过在香港、澳洲、加拿大、新加坡、英国和美国等地进行多项针对金融专业人士的调查研究，深入探究香港的金融科技人力资源现况，并在金融科技能力和技能、建立金融业职称资料库，以及金融科技专业人才的需求和供应等研究重点，取得了丰富的成果。

事实上，政府、监管机构和教育机构近年在拓展金融科技人才库作出多项努力，如在2022-23年度财政预算案中推出了「金融科技从业员培训资助先导计划」，资助金融从业员取得金融科技专业资历。此外，香港科技大学及香港理工大学与香港银行学会于2022年达成合作协议，联手推出「银行专业资历架构-金融科技」（ECF-Fintech）全新单元课程，以推动金融科技人才专业化。

今年的施政报告亦重点提出多项措施巩固提升香港的国际金融地位，当中亦包括优化金融专业服务业。尽管如此我们研究发现，香港在金融科技方面的人才供应，目前仍不足以应对行业发展的需求。

技能变化快 教育须跟上步伐

金融科技领域的技能需求正随着市场变化而不断演进。我们的研究显示，在2021到2024年间，香港需求增长最快的技能包括客户体验、Python编程、工程和机器学习等。这些技能的需求反映了金融科技行业对数据分析、技术开发和用户体验的重视。特别是在数字化转型的浪潮下，金融机构急需这类人才来提升服务质量和运营效率，这需求充分反映在招聘市场；而理财策划师、软件工程师和业务分析师等职位的需求亦大幅增加，显示行业对多样化技能的殷切需求。

然而，技能的快速变化也意味着教育和培训机构必须跟上步伐，及时调整课程内容，才能适时满足市场需求。持续的专业发展和终身学习将成为金融科技从业员的一个新常态。

值得注意的是，根据我们的研究，尽管本地教育机构已开设多个相关课程，未来5年预计将培训逾15,700名金融科技专才，但这是否能够满足市场对特定技能的需求仍需观察。研究指出，AI和大数据领域的人才短缺是金融服务数字化转型的重大挑战。因此，有针对性的人才培训会成为关键，借以提升业界人才的技能水平，并吸引和培训更多业界以外的人才投身这些前沿领域。

为帮助企业和求职者了解市场对金融科技人才和技能需求的最新趋势，笔者及其研究团队开发了一个针对金融科技及相关行业人才的数据平台（HKUST Emerging Jobs and Skills Portal）。平台透过追踪市场上的职称和工作类型，掌握行业对金融科技人才的需求情况。此外，平台亦会分析雇主的类别，并运用生成式人工智能（Generative AI）技术来概括每个职位的常见技能和职责，帮助业界人士更好地装备自己，以应对市场变化。

香港的教育体系应继续注重职业发展，从早期阶段开始培养学生在科学、技术、工程、艺术和数学（STEAM）方面的能力。笔者认为，科技教育应拓展至更年轻的学生群，例如将金融科技培训纳入中学文凭试课程（DSE）的选修科目「企业、会计与财务概论」（BAFS）中，以帮助中学生建立对金融科技的认知和兴趣，并让他们明白科技和金融的结合是金融行业未来的大趋势。

实习计划 助企业早接触人才

另外，实习的机会能让学生累积行业实践经验，于毕业后能迅速适应工作。政府已为专上学生提供在金融科技行业的实习机会，如2023年推出并提供150个实习名额的「湾区专上学生金融科技双向实习计划」，以及早于2016年推出，并于2022年拓展至保险界的「空档年」全职实习计划等。研究结果显示，持续提供针对金融科技学生的实习机会有助企业提前接触有志入行的人才。

此外，进行针对性甚至强制性的培训有助建立一个良性的人才供应链，应对金融科技人才挑战，同时助力学生和毕业生尽快掌握行业所需的技术和软实力，并为其未来建立职场人脉。

构建跨学科跨界别生态系统

金融科技是一个跨学科的领域，要推动行业在香港的发展，必须依赖监管机构、行业、科技公司和学术界之间的紧密合作。各方的协同作用能形成一个互相依存的生态系统，为社会创造巨大价值。笔者亦相信适切的政策支持是促进香港金融科技发展的关键。特首政策组策略性公共政策研究资助计划为我们的研究项目提供资源，让我们可深入探讨香港及其他地区的金融科技生态系统，为政策发展提供实用的参考。这不仅有助推进香港在有关领域的人才政策研究，也为公营部门、学术界和业界的共同协作和交流提供了宝贵平台。

总括而言，本研究为香港金融科技、保险科技和监管科技的人才发展提供了重要的数据和政策建议，有助提升政府、业界及大众对香港金融科技及其相关行业人力状况的认知。随着金融科技的持续发展和人才需求的不断变化，香港必须加强人才培育和引进，才能保持在全球金融市场的竞争力。

笔者期待政府继续支持学术界、业界和政府的共同协作项目，为推动金融科技及相关新兴行业出谋献策，令香港在数码变革时代中巩固全球金融中心的地位。

【知识库】金融科技从业员培训知多些

• 「金融科技从业员培训资助先导计划」推动金融科技人才专业化，及壮大人才库。
• 合资格的专业资历：「银行专业资历架构--金融科技」下的6个专业资历。
• 合资格从业人员：获金管局发牌的认可机构雇用的香港居民，并透过完成所需的培训课程和考试，而获取「银行专业资历架构--金融科技」下任何一个合资格的专业资历。
• 每个合资格的专业资历可获得八成培训费用资助，上限为2.5万元，名额约1,500个。

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